Normativa primaria

• Gli articoli del codice civile - (artt.1834-1860);
• Art. 1339 c.c. - Inserzione automatica di clausole.
• Art. 1815 c.c. - Interessi.
• Art. 644 c.c. - Usura.
• Legge 28 febbraio 2001, n. 24 - Conversione in legge, con modificazioni, del decreto-legge 29 dicembre 2000, n. 394, concernente interpretazione autentica della legge 7 marzo 1996, n. 108, recante disposizioni in materia di usura.
• Legge 4 agosto 1990 n.227 - (Conversione in legge, con modificazioni, del decreto legge 28 giugno 1990 n.167 recante rilevazione, ai fini fiscali, di taluni trasferimenti da e per l’estero di denaro, titoli e valori);
• Legge 15 dicembre 1990 n.386 - Nuova disciplina sanzionatoria degli assegni bancari);
• D.lgs.1 settembre 1993 n.385 - (Testo unico bancario);
• Legge 7 marzo 1996 n.108 - (Legge antiusura);
• D.lgs. 4 dicembre 1996, n. 659 - (Recepimento della direttiva 94/19/CEE relativa ai sistemi di garanzia dei depositi);
• D.lgs.30 aprile 1997 n.125 - Norme in materia di circolazione transfrontaliera di capitali, in attuazione della Direttiva 91/308/CEE);
• D.lgs. 24 febbraio 1998 n.58 - (Testo unico della finanza);
• D.lgs.30 dicembre 1999 n.507 - (Depenalizzazione dei reati minori e riforma del sistema sanzionatorio);
• Legge 23 novembre 2001, n. 409 - (Disposizioni urgenti in vista dell’introduzione dell’euro, in materia di tassazione dei redditi di natura finanziaria, di emersione di attività detenute all’estero, di cartolarizzazione e di altre operazioni finanziarie);
• D.lgs.20 febbraio 2004 n.56 - (Attuazione della direttiva 2001/97/CE in materia di prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi da attività illecite);
• Ministero dell’economia e delle finanze 18 maggio 2004 n.150 - (Regolamento in materia di disciplina di fondazioni bancarie);
• Ministero dell’economia e delle finanze. Decreto 16 settembre 2004 Classificazione delle operazioni creditizie per categorie omogenee ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari - (Legge antiusura).

Normativa regolamentare

• Regolamento sul funzionamento dell’archivio informatizzato degli assegni bancari e postali e delle carte di pagamento - (pubblicato sulla G.U. del 4 gennaio 2002 n.3);
• Regolamento della Banca d’Italia del 29 gennaio 2002. Funzionamento dell’archivio informatizzato degli assegni bancari e postali e delle carte di pagamento;
• Regolamento dell’Ufficio reclami e dell’Ombudsman bancario.